ٹریڈنگ کی دنیا میں اگر کوئی سب سے زیادہ اہم چیز ہے جو کامیاب اور ناکام ٹریڈر میں فرق ڈالتی ہے، تو وہ رسک مینجمنٹ ہے۔
اکثر نئے ٹریڈرز زیادہ تر وقت یہ سوچنے میں گزارتے ہیں کہ کون سا سگنل صحیح ہے، یا کون سا انڈیکیٹر سب سے زیادہ accurate ہے، لیکن پروفیشنل ٹریڈرز جانتے ہیں کہ اصل گیم رسک مینجمنٹ کی ہوتی ہے۔
رسک مینجمنٹ دراصل ایک مکمل سسٹم ہے جو آپ کے سرمائے کو لمبے عرصے تک بچا کر رکھتا ہے اور آپ کو مسلسل ٹریڈنگ کے قابل بناتا ہے۔
آج کی اس کلاس میں ہم سیکھیں گے کہ ایڈوانس رسک مینجمنٹ کی کون کون سی تکنیکیں ہیں، اور انہیں استعمال کر کے ہم اپنی ٹریڈنگ کو کیسے بہتر بنا سکتے ہیں۔
✅ پوزیشن سائزنگ – ہر ٹریڈ پر کتنا رسک؟
سب سے پہلا اصول پوزیشن سائزنگ ہے۔
زیادہ تر نئے ٹریڈرز ایک یا دو بڑی ٹریڈز پر اپنا آدھا یا پورا اکاؤنٹ لگا دیتے ہیں۔
جبکہ پروفیشنل ٹریڈرز ہمیشہ اپنے اکاؤنٹ کا ایک چھوٹا حصہ (مثلاً 1% یا 2%) ہر ٹریڈ پر رسک کرتے ہیں۔
مثال کے طور پر:
اگر آپ کے اکاؤنٹ میں $1000 ہیں، تو ہر ٹریڈ پر زیادہ سے زیادہ $10 یا $20 تک کا رسک لیں۔
ایسا کرنے سے اگر ایک دو ٹریڈز غلط بھی چلی جائیں، تو آپ کا اکاؤنٹ محفوظ رہتا ہے اور آپ کے پاس دوبارہ کمانے کا موقع باقی رہتا ہے۔
✅ ٹریلنگ اسٹاپ لاس – منافع کو محفوظ کرنا
اکثر ٹریڈرز کا مسئلہ یہ ہوتا ہے کہ ٹریڈ جیت میں آتی ہے لیکن بعد میں مارکیٹ الٹ جاتی ہے اور وہ منافع بھی ختم ہو جاتا ہے۔
اس کا حل ہے ٹریلنگ اسٹاپ لاس۔
ٹریلنگ اسٹاپ لاس کا مطلب ہے کہ جب مارکیٹ آپ کی سمت میں چل رہی ہو تو آپ اپنے اسٹاپ لاس کو تھوڑا تھوڑا آگے کر دیں۔
مثال کے طور پر اگر آپ نے $100 پر بائنگ کی اور مارکیٹ $110 پر چلی گئی، تو اپنا اسٹاپ لاس $95 سے $105 تک لے آئیں۔
ایسا کرنے سے اگر مارکیٹ واپس الٹ بھی جائے تو آپ کا کچھ نہ کچھ منافع محفوظ ہو جاتا ہے۔
✅ ڈائیورسیفکیشن – انڈے ایک ٹوکری میں مت رکھیں
ایک اور اہم اصول یہ ہے کہ اپنا پورا سرمایہ ایک ہی مارکیٹ یا ایک ہی کرنسی پیئر پر مت لگائیں۔
اسے ڈائیورسیفکیشن کہتے ہیں۔
مثلاً اگر آپ فاریکس ٹریڈنگ کرتے ہیں تو صرف EUR/USD پر نہ رکیں بلکہ USD/JPY، GBP/USD وغیرہ پر بھی نظر رکھیں۔
اسی طرح اگر آپ کے پاس سٹاکس یا کرپٹو میں بھی سرمایہ ہے تو وہ بھی شامل کریں۔
ایسا کرنے سے اگر ایک مارکیٹ میں نقصان ہوتا ہے تو دوسری مارکیٹ اس نقصان کو پورا کر سکتی ہے۔
✅ رسک ریوارڈ ریٹ – کیا یہ ٹریڈ لینا بنتا بھی ہے؟
رسک ریوارڈ ریٹ کا مطلب ہے کہ آپ ہر ٹریڈ پر کتنا منافع لینے کا ارادہ رکھتے ہیں اور کتنا نقصان برداشت کر سکتے ہیں۔
مثلاً اگر آپ ایک ٹریڈ میں $10 کا نقصان برداشت کرنے کو تیار ہیں، تو کم از کم $20 یا $30 کا ٹارگٹ رکھیں۔
یعنی 1:2 یا 1:3 رسک ریوارڈ ریٹ۔
ایسا کرنے سے اگر آپ کی 10 ٹریڈز میں سے صرف 4 بھی صحیح چلیں تو بھی آپ منافع میں رہتے ہیں۔
✅ ایموشنز پر کنٹرول – سسٹم پر عمل
رسک مینجمنٹ کا اصل فائدہ یہ ہے کہ یہ آپ کو جذبات پر قابو پانے میں مدد دیتا ہے۔
جب آپ کا سسٹم پہلے سے طے شدہ ہو:
- کہاں انٹری لینی ہے
- کہاں اسٹاپ لاس لگانا ہے
- کہاں پروفٹ ٹارگٹ رکھنا ہے
- اور کتنا رسک کرنا ہے
… تو آپ جلد بازی میں فیصلے نہیں کرتے۔
مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے ڈر کر یا لالچ میں آ کر غلط ٹریڈنگ نہیں کرتے۔
یہی چیز آپ کو لمبے عرصے میں پروفٹ دیتی ہے۔
✅ پریکٹیکل مثال
فرض کریں آپ کے پاس $500 کا اکاؤنٹ ہے۔
آپ فیصلہ کرتے ہیں کہ ہر ٹریڈ پر زیادہ سے زیادہ 1% رسک لیں گے یعنی $5۔
آپ کا رسک ریوارڈ ریٹ 1:3 ہے یعنی ہر ٹریڈ پر آپ $15 جیتنا چاہتے ہیں۔
اگر آپ کی 10 میں سے 4 ٹریڈز صحیح نکلیں:
- 4 ٹریڈز × $15 = $60 منافع
- 6 ٹریڈز × $5 نقصان = $30 نقصان
تو کل $30 کا خالص منافع!
یہی وجہ ہے کہ رسک مینجمنٹ کے بغیر آپ جتنا بھی اچھا سگنل ڈھونڈ لیں، فائدہ نہیں ہوگا۔
لیکن رسک مینجمنٹ کے ساتھ آپ کے پاس مستقل منافع کمانے کا راستہ ہوتا ہے۔
✅ نتیجہ
ایڈوانس رسک مینجمنٹ ٹریڈنگ کا دل ہے۔
پوزیشن سائزنگ، ٹریلنگ اسٹاپ لاس، ڈائیورسیفکیشن، رسک ریوارڈ ریٹ اور جذبات پر کنٹرول وہ طاقتور ہتھیار ہیں جو آپ کو مارکٹ کی سختیوں میں بچا کر رکھتے ہیں۔
ایک کامیاب ٹریڈر ہمیشہ رسک مینجمنٹ پر پہلے فوکس کرتا ہے، کیونکہ وہ جانتا ہے:
پروفٹ کنٹرول میں نہیں، مگر رسک ہمیشہ ہمارے کنٹرول میں ہوتا ہے۔
＼ Get the latest news ／
